大江网/大江新闻客户端讯 全媒体记者李坚报道：据国家金融监督管理总局网站18日消息，江西上犹农村商业银行股份有限公司(以下简称“上犹农商行”)被罚款240万元，包括两任行长在内9名员工被警告。

据披露的消息，上犹农商行主要违法违规事实包括：

违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；

贷后管理不到位，个人贷款资金违规流入房地产领域；

通过为不良贷款借新还旧掩盖不良；

以贷转存；

向不符合条件的借款人发放贷款，用于收回已核销贷款；

个人消费贷款资金被挪用于股权投资；

办理以贷款资金缴存保证金的银行承兑汇票业务；

向客户转嫁人身意外保险费用，增加融资成本。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第三十五条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局赣州监管分局决定：对上犹农商行罚款240万元。作出处罚决定的日期为2023年9月7日。

图源：国家金融监督管理总局网站

同日，网站披露了对江西上犹农商行9名员工罚单，具体包括：

时任行长肖爱春，对违规向房地产开发企业发放流动资金贷款、通过为不良贷款借新还旧掩盖不良两项事项负有责任，被警告。

时任城关支行行长陈大峻，对贷后管理不到位，个人贷款资金违规流入房地产领域事项负有责任，被警告。

时任紫阳支行客户经理廖祥深，对以贷转存事项负有责任，被警告。

时任黄埠支行副行长黄涛，对以贷转存事项负有责任，被警告。

时任营业部主任周建飞，对向不符合条件的借款人发放贷款，用于收回已核销贷款事项负有责任，被警告。

时任信贷管理部总经理胡新仰，对向不符合条件的借款人发放贷款，用于收回已核销贷款事项负有责任，被警告。

时任行长李跃银，对向不符合条件的借款人发放贷款，用于收回已核销贷款事项负有责任，被警告。

时任党群工作部总经理孔燕，对个人消费贷款资金被挪用于股权投资事项负有责任，被警告。

时任清收事业部科员吉志远，对个人消费贷款资金被挪用于股权投资事项负有责任，被警告。

 

编辑：李坚  审核：倪旻