特大封建迷信诈骗案告破 涉1400余人、4600余万元

近日，南京秦淮警方成功捣毁一个以封建迷信为幌子、实则利用互联网实施诈骗的特大犯罪团伙，在全国多省市同步收网，抓获犯罪嫌疑人92名，其中88人已被依法采取刑事强制措施。目前查明该团伙涉案资金达4600余万元，受害群众遍布18个省份共1400余人。

流水线作分工明确的“诈骗工厂”

在南京江宁区某写字楼里，该犯罪团伙构建起分工精细的“诈骗工厂”：从管理层到销售、讲师、中控、财务、合规等部门，分工明确、各司其职，甚至有固定的“销售流程”和“话术台本”，每个环节都围绕“如何让受害人掏钱”设计。

第一步是“精准引流”。该团伙雇佣专人扮演“风水讲师”，照着台本拍摄短视频，专挑“家人健康”“子女前途”“招财纳福”等中老年人关心的话题，投流吸引目标人群。一旦有人关注，一阶销售“班主任”便以“免费课程”为诱饵，套取受害人信息，录入内部系统建立“专属档案”。警方查获的“档案”中，每个“客户”的信息都不同，但每个都标记了存款和收入情况。

第二步是“深度收割”。在购买3999元高阶课程后，受害人被移交至二阶销售“督导师兄”。这些“师兄”利用前期掌握的信息精准“投喂恐惧”，或编造“家人有灾”，或虚构“破财风险”，再以“请大师做法”为由索要数万元“做法消灾费”。警方调查发现，所谓“大师做法”是由团伙成员假扮大师，提前录制好数段视频，收取“消灾费”后按消灾类型发给受害人。

为增强迷惑性，中控部门与“讲师”配合密切：直播时删除质疑评论，用数字人发送虚假好评，安排内部人员伪装“学员”连线分享“消灾成功”案例，营造“众人受益”的假象。财务部门则按业绩给员工发提成，二阶销售每月收入可达2万至4万元，组长更是超过5万元，以此刺激成员“卖力行骗”。

精心规避风险终究难逃法网

为逃避打击，该团伙可谓“煞费苦心”：设立“合规部门”专门研究如何规避法律风险，管理层与各团队单线联系，要求员工与受害人沟通时只用电话或视频、不留文字记录，还以“不得泄露天机”为由要求受害人90天内不得告知他人。若遇投诉，财务部门会“果断退款”平息事端；一旦有警方介入，便让团队“居家办公”避风头。

经过近三个月的缜密侦查，专案组全面掌握了该团伙的组织架构、人员分工、资金通道和犯罪窝点。7月23日，秦淮公安分局集结300余名警力在全国多地同步收网，一举将这个盘踞多省的犯罪团伙连根拔起，现场查获涉案电脑50多台，涉案工作手机100多部，书证资料300多份，银行卡200多张，涉案影像资料800多G，记录受害人信息的表格尤其详细——从“做生意赔了几十万”到“跟老伴拌嘴”，甚至生辰八字、户型图都被一一标注，成为精准诈骗的“弹药库”。

“此类犯罪抓住群众关心家人、渴望平安的心理，用封建迷信包装骗局，性质恶劣。”南京市公安局秦淮分局刑警大队副大队长姚翔表示，该团伙成员多为年轻人，学历不低却专研“骗术”，必须坚决打击。